《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书》报告: 金融犯罪案呈阶段上升走势 涉及贷款业务占比48.41%
2021-02-02 10:48 作者:杨井鑫 来源:中国经营网

本报记者 杨井鑫 北京报道

2020年2月1日,由中国司法大数据研究院等共同编写的《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书》在京发布。该报告称,在金融反腐高压之下,金融机构从业人员犯罪案件审结态势整体呈阶段上升趋势。其中,诈骗罪、违法发放贷款罪和职务侵占罪案件数量居前三。同时,从业务领域分布看,涉及贷款的金融犯罪案件占比48.41%,远超信用卡、保险、理财和金融票证等领域。

报告称,2018年至2020年,全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件。其中,2018年审结264件,2019年审结688件,2020年审结621件。

据了解,从罪名分布来看,诈骗罪占比最高,达到了428件,占比27.21%;违法发放贷款罪和职务侵占罪的案件分别为124件和106件,占比分别为7.88%和6.74%。从业务领域分布看,涉及贷款案件占比48.41%,排名第一;涉及信用卡、保险、理财和金融票证的案件占比分别为24.07%、12.7%、8.99%和5.82%。

中国银行业协会法律顾问卜祥瑞认为,银行业金融机构的总资产已经达到了340多万亿元,从业人员亦以百万计,个别领导干部的金融犯罪行为影响恶劣,严重损害了金融业声誉。同时,相关金融违法犯罪行为也给国家造成了巨大损失。

“金融机构治理机制和伪创新都与金融犯罪相关。”卜祥瑞称,如何有效制约重要的金融权力问题是防范金融犯罪的一个重要方面。

此外,他认为,目前还出现了很多新型犯罪,这些源于伪创新,是一种高智商的犯罪。比如,利用资管业务设计结构化的优先劣后做利益输送等。

中国司法大数据研究院社会治理研究中心主任李俊慧认为,金融机构从业人员犯罪案件呈上升态势。从刑期分布看,一年以下占比仅9.07%,而五年及以上刑期的占比达到了22.23%。

他认为,司法大数据的运用能够很好为政策的制定提供支撑,而这也是大数据在司法运用中的一个重要目的。

北京市京师律师事务所金融犯罪研究中心主任王殿学称,中国金融犯罪在立法层面有“从重—从轻—从重”的过程。上个世纪90年代很多涉及到银行犯罪最高判处死刑,后来死刑在金融领域有所减少,包括集资诈骗、盗窃等。“最近立法明显有了加重的趋势,银行等金融机构高管判处死刑和死缓的案子明显增加了,显示出打击金融犯罪的力度明显加大。”

(编辑:朱紫云 校对:颜京宁)

* 除《中国经营报》署名文章外,其他文章为作者独立观点,不代表中国经营网立场。

* 未经本网授权,任何单位及个人不得转载、摘编或以其它方式使用上述作品,违者将被追究法律责任。

* 凡本网注明“来源:中国经营网” 或“来源:中国经营报-中国经营网”的所有作品,版权均属于中国经营网(本网另有声明的除外)。

* 如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的,请在30日内进行。

* 有关作品版权事宜请联系:010-88890046 邮箱:banquan@cbnet.com.cn

网站地图 pt电子下载登入 8号船真人娱乐登入 pt老虎机娱乐登入
进入申博138 申博娱乐下载 菲律宾申博娱乐现金网 申博官网下载
威尼斯娱乐安全上网导航 新葡京彩票app下载 万豪国际娱乐网 太阳城手机版下载登入
龙虎国际直营登入 永利皇宫线路检测登入 pt老虎机游戏登入 永利皇宫充值中心登入
永利皇宫线路检测登入 永利皇宫游戏开户登入 pt老虎机开户登入 澳门永利皇宫娱乐登入
S618U.COM 132PT.COM S6182.COM XSB698.COM 985sunbet.com
414sun.com XSB838.COM 333xsb.com XSB5555.COM 79jbs.com
XSB345.COM 716SUN.COM S618V.COM 989jbs.com 8DCS.COM
XSB638.COM XSB118.COM 177BBIN.COM ib63.com 8ZTS.COM